La banca del Estado o banca pública está conformada por cinco instituciones: Venezuela, Bicentenario, Del Tesoro, Banfanb y Agrícola de Venezuela. Estos bancos están clasificados como universales. La banca pública concentra aproximadamente el 35% del sistema financiero nacional, incrementando progresivamente su cuota de mercado a nivel del sistema.
Veamos el comportamiento de la banca pública, al mes de julio del año en curso, según cifras de Aristimuño Herrera & Asociados.
Agrícola de Venezuela
LO POSITIVO: Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 10,96 por ciento y en total activo del 1,10 por ciento. Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 61,27 por ciento, superior al 7,00 por ciento establecido por la Sudeban, como medida de carácter temporal, en el artículo 5 de la resolución 004.18 del 25-01-18, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 692,23 por ciento. Logra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,12%, a pesar del aumento en el mes de 0,01 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,18 puntos porcentuales, perdiendo una posición en el ranking de dicha cuenta ubicándose en el lugar 23. Se aprecia una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales. Evidencia una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,19 puntos porcentuales, descontando un puesto en el ranking de total activo, colocándose en la posición 23. Muestra un porcentaje del 6,09% en otros activos, superior al promedio del sistema. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,26 por ciento, inferior al promedio del sistema. Disminuye su rentabilidad en 3,08 puntos porcentuales con relación al año anterior, ubicando su ROE en 0,8%.
Banfanb
LO POSITIVO: Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 80,29 por ciento. Gana dos lugares en el ranking de captaciones del público, ubicándose en la posición 16. Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 122,15 por ciento. En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,51 puntos porcentuales, para concluir en un 2,0 por ciento su cuota de mercado, ascendiendo dos puestos en el ranking de cartera de créditos, ubicándose como el noveno banco, en este rubro. Refleja un incremento mensual en total activo del 79,01 por ciento, logrando un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales, subiendo una posición en el ranking de total activo, colocándose en la posición 15. Muestra un porcentaje del 0,32% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 114,27 por ciento, superior al promedio del sistema. Incrementa su resultado neto acumulado en un 35.604,64 por ciento. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,53 por ciento, superior al 7,00 por ciento establecido por la Sudeban, como medida de carácter temporal, señalado en el artículo 5 de la resolución 004.18 del 25-01-18, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 1.160,78 por ciento. No registra morosidad en su cartera de créditos.
Bicentenario
LO POSITIVO: Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 122,07 por ciento y un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 1,09 puntos porcentuales. Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 4,94 puntos porcentuales, para concluir en un 13,6 por ciento su cuota de mercado. Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 82,38 por ciento, permitiéndole un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,29 puntos porcentuales. Asciende un puesto en el ranking de cartera de créditos, ubicándose en el séptimo lugar. Logra un aumento mensual en total activo del 108,89 por ciento, alcanzando el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,94 puntos porcentuales, para concluir en un 5,1 por ciento su cuota de mercado. Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.478,85 por ciento. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,83 por ciento, superior al 7,00 por ciento establecido por la Sudeban, como medida de carácter temporal, en el artículo 5 de la resolución 004.18 del 25-01-18. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,03%. Aumenta su rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) en 6,3% con relación al mes anterior, no obstante, disminuye su rentabilidad en 3,92 puntos porcentuales con relación al año anterior, para finalizar julio con un ROE de 10,50%. LO NEGATIVO: Muestra un porcentaje del 8,96% en otros activos, superior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 28,07 por ciento es inferior al promedio del sistema.
Del Tesoro
LO POSITIVO: Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 84,58 por ciento, permitiéndole alcanzar un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales. Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 87,17 por ciento. Alcanza un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,16 puntos porcentuales. Aumenta un lugar en el ranking de cartera de créditos colocándose en la posición número 12. Refleja un crecimiento mensual en total activo del 68,97 por ciento. Logra un porcentaje del 1,51% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,53 por ciento, superior al 7,00 por ciento establecido por la Sudeban, como medida de carácter temporal, en el artículo 5 de la resolución 004.18 del 25-01-18, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.433,13 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 90,52 puntos porcentuales con relación al año anterior, para finalizar con un ROE de 129,8%. Su índice de morosidad es menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,01%. LO NEGATIVO: Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 28,89 por ciento, inferior al promedio del sistema.
Venezuela
LO POSITIVO: Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.S 5.540.368 miles, equivalente a un 107,0 por ciento. En julio, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 3,50 puntos porcentuales, para cerrar en un 27,0 por ciento su cuota de mercado y mantenerse como el banco líder en este rubro. Logra el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.S 5.175.257 miles, equivalente a un 109,1 por ciento, permitiéndole el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 3,66 puntos porcentuales, para concluir en un 27,4 por ciento su cuota de mercado. Obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.S 286.692 miles, equivalente a un 110,0 por ciento. Se aprecia el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.S 1.636.323 miles, equivalente a un 69,1 por ciento, manteniéndose como el banco líder, en este rubro. Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,40 puntos porcentuales. Registra el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.S 7.816.266 miles, equivalente a un 72,4 por ciento. Muestra un porcentaje del 2,05% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 59,57 por ciento, superior al 7,00 por ciento establecido por la Sudeban, como medida de carácter temporal, señalado en el artículo 5 de la resolución 004.18 del 25-01-18, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 10.840,51 por ciento. Presenta un índice de morosidad de 0,00%. LO NEGATIVO: Su porcentaje de intermediación financiera del 37,37 por ciento es inferior al promedio del sistema. Disminuye su rentabilidad en 60,62 puntos porcentuales con relación al año anterior, culminado julio con un ROE de 29,3%.
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